隔离变压器的原理和普通变压器的原理是一样的。都是利用电磁感应原理。隔离变压器一般（但并非全部）是指1：1的变压器。由于次级不和大地相连，次级任一根线与大地之间没有电位差，但使用安全。常用作维修电源。
变压器铁心磁通和施加的电压有关。在电流中励磁电流不会随着负载的增加而增加。虽然负载增加铁心不会饱和，将使线圈的电阻损耗增加，超过额定容量由于线圈产生的热量不能及时的散出，线圈会损坏 假如线圈是由超导材料组成，电流增大不会引起发热，但变压器内部还有漏磁引起的阻抗，电流增大，输出电压会下降，电流越大，输出电压越低，所以变压器输出功率不可能是无限的。再假如变压器没有阻抗，那么当变压器流过电流时会产生特别大电动力，很容易使变压器线圈损坏，虽然功率无限但不能用。只能这样说，随着超导材料和铁心材料的发展，相同体积或重量的变压器输出功率会增大，但不是无限大!
双重屏蔽隔离变压器当一次侧同时出现共模和差模干扰时，将一层屏蔽层连接到一次侧以降低差模噪声，将另一层屏蔽层连接到共模干扰的基准面或地线上以降低共模噪声。隔离变压器外壳也被连接到安全地线上。屏蔽层的连接线必须短而可靠，否则在高频时，屏蔽效果明显降低。
用隔离变压器首先了解了我国的供电系统。我国的供电系统在向低压用户供电时，一般采用三相四线制，中性线接地，共点为居民住宅的电线，一条是相线(带电线)，另一条是零线，与地处于同一位置，当人体触碰热底板时，会引起电流通过人体和地球形成一个回路，从而造成电击危险，如果使用隔离变压器，电击危险是安全的。由于第一次和第二次是在没有物理硬连接的情况下通过磁场交换能量的能量，即使人体接触到带电物品，人体和地球也处于同一位置，活部分的潜力很低，不会造成电击危险。使用隔离变压器注意两点。