近年来随着国际贸易的发展迅速，境外资本流通愈发频繁，许多企业家和创业者选择注册海外公司和银行账户，并以此来拓展海外市场。然而随着境外资本的流通的加剧，许多犯罪集团也参与进来，借此进行各项犯罪活动。
香港政府为了防止洗黑钱、资金外逃，逃税漏税发生，推行严格的监管制度，要求各大银行配合监管，如果没有执行相关监管责任，将受到银监会高额的罚款。
由于办理香港银行开户本身就是一个步骤复杂、流程漫长的过程，银行为了协助打击国际犯罪、配合政府承担主要的监管责任及控制账户维护成本，因此在银行开户需求量大增之际，众多银行开始收紧了开户业务，大幅提高审查门槛。